“連鈔、紀(jì)念幣，只要XXX元，升值潛力無限……”這樣的宣傳背后，卻可能存在著非法集資的陷阱。

案例詳情

王某、李某、張某、孫某四人共同出資注冊(cè)成立了禮品公司，并雇了會(huì)計(jì)、銷售員等16名工作人員。四人還專門對(duì)銷售員進(jìn)行“話術(shù)”培訓(xùn)，輔導(dǎo)他們?nèi)绾我T他人到公司參觀，到公司后又如何介紹產(chǎn)品，以吸引被害人購買所謂的“紀(jì)念幣”、“稀有郵票”等收藏品。培訓(xùn)后，公司便安排銷售員每日在公司附近拉客人，目標(biāo)多為中老年人。銷售員先是以免費(fèi)發(fā)放紀(jì)念鈔、紀(jì)念幣，贈(zèng)送洗衣液、毛巾等禮品為誘餌，招攬被害人。

被害人到公司后，銷售人員就會(huì)向被害人灌輸該公司銷售的“中國航天日郵票”、“小四人民幣套裝”、“中港澳臺(tái)錯(cuò)版鈔”、“熊貓銀幣”等紀(jì)念鈔、紀(jì)念幣或其他收藏品的升值空間巨大。銷售員還謊稱公司總部在北京，規(guī)模非常大，該公司只是一家分店，并通過自行制作的宣傳冊(cè)、升值報(bào)表，虛構(gòu)物品價(jià)值和升值空間，許諾到期回購商品、提供渠道幫助拍賣銷售、返還高額利息等手段，非法向不特定群眾銷售收藏品。

為了推銷產(chǎn)品，該公司的銷售員還對(duì)很多老年客戶大打“親情牌”，經(jīng)常對(duì)他們噓寒問暖。王某等四人將所得款項(xiàng)按照投資比例予以分紅后用于個(gè)人消費(fèi)。截至案發(fā)，四人非法向65位不特定群眾集資本金合計(jì)人民幣325萬余元，返還利息共計(jì)人民幣66552元，導(dǎo)致所集資款項(xiàng)318萬余元不能返還。

案件處理

法院經(jīng)審理認(rèn)為，王某、李某、張某、孫某四人以非法占有為目的，使用詐騙方法實(shí)施不以銷售為主要目的，以許諾商品回購、幫助拍賣銷售、返高額利息等方式非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為均已觸犯刑法，構(gòu)成集資詐騙罪，且系共同犯罪。?

根據(jù)被告人王某甲、王某乙、張某的犯罪事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)和對(duì)社會(huì)的危害程度，鼓樓區(qū)人民法院作出判決：被告人王某甲犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十年六個(gè)月，并處罰金15萬元；被告人王某乙犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十年二個(gè)月，并處罰金15萬元；被告人張某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十年，并處罰金15萬元。

案件警示

以毫無價(jià)值或價(jià)格低廉的紀(jì)念幣、紀(jì)念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具，宣稱有巨大升值空間，承諾在約定時(shí)間后高價(jià)回購，引誘群眾購買，然后攜款潛逃。如今，不少非法集資在穿上了“紀(jì)念幣、收藏品”外衣后，具有很大欺騙性，群眾上當(dāng)受騙的案例時(shí)有發(fā)生。該起案件就是靠收藏紀(jì)念鈔、紀(jì)念幣升值空間大博人眼球，但實(shí)際上涉及的多為小幣種的紀(jì)念鈔、紀(jì)念幣，收藏價(jià)值低，升值空間小，但在不法分子的包裝和夸大宣傳之下，很多人參與其中上當(dāng)受騙。同時(shí)，犯罪分子大打“親情牌”，利用老年人心理上的弱點(diǎn)，吸引老年人進(jìn)行投資，造成案發(fā)時(shí)涉及的投資群眾多為老年人。由于該公司為簽訂合同設(shè)置了壁壘，所以只有部分群眾簽訂合同。在“回購期限到期”時(shí)，該公司早已停止經(jīng)營，人去樓空，所謂的“回購”也就成了一句空話。

通過這起案件，應(yīng)引起廣大民眾的警示：一是在開展錢幣類收藏投資時(shí)，一定要到經(jīng)中國人民銀行授權(quán)的銀行和郵局去購買，不要輕信一些商家的宣傳，不要輕信“高回報(bào)”。特別是老年人的親屬要多關(guān)心老年人的生活與心理狀況，做好對(duì)老年人的防范提示。二是錢幣收藏投資領(lǐng)域相對(duì)較為專業(yè)，進(jìn)入錢幣收藏投資領(lǐng)域，要做足功課，對(duì)相關(guān)知識(shí)進(jìn)行必要的了解，以及對(duì)錢幣升值潛力的科學(xué)理性預(yù)期，不要片面聽信收藏公司的高額回購宣傳。三是在一些類似案件中，涉案參與銷售的“業(yè)務(wù)員”多是剛畢業(yè)的大學(xué)生。大學(xué)生在找工作時(shí)，千萬不要被一時(shí)的光鮮身份和高額收入所誘惑，應(yīng)預(yù)先對(duì)謀職崗位的性質(zhì)、工作內(nèi)容作一定的了解、分析，切實(shí)提高是非辨別能力，以防誤入歧途，害人害己。